W dobie coraz szerszej oferty ,jaką mają dla nas- klientów różnego rodzaju instytucje finansowe, ciężko jest przeciętnemu Polakowi wszystko ogarnąć i być ciągle na bieżąco. Zwykle brak nam czasu aby ustawicznie śledzić ciągłe zmiany na rynku. Z pomocą może nam przyjść w tym wypadku doradca finansowy.
Kto to jest i czym zajmuje się Doradca finansowy?
Doradca finansowy to specjalista, zajmujący się finansami, doradza klientom jak korzystnie realizować ich cele finansowe, trafnie dobiera produkt jak np. odpowiedni kredyt gotówkowy, który dopasowany jest do ich indywidualnych potrzeb, profesjonalnie znajduje rozwiązanie na każdy problem finansowy, z którym przychodzi klient.
Niezależny doradca finansowy , a właściwie jego pomoc, porada odnośnie danej sytuacji jest niezależna, wynika to z braku własnych produktów, co stanowi gwarancję optymalnego dla klienta rozwiązania. Jego niezależność wynika z niezależności kapitału firmy doradczej, która polega na tym że właścicielem jej nie jest żaden bank czy też inna instytucja finansowa.
Doradca finansowy to dobre rozwiązanie przy ważnych kwestiach odnośnie naszych finansów.
- Jego pomoc przydatna jest przy podejmowaniu takich decyzji jak:
- Kredytowanie( kredyt hipoteczny, kredyt konsolidacyjny)
- Inwestowanie( w co zainwestować? W obligacje czy może lokaty bankowe?)
- Zabezpieczenie majątku( dom, nieruchomość)
- Zabezpieczenie dochodów( ubezpieczenia na życie, polisa na życie
- Zabezpieczenie emerytalne( emerytura- trzeci filar)
- Zabezpieczenie zdrowia( prywatna służba zdrowia)
Możemy również skorzystać z jego usług przy błahych sprawach, np. przy decyzji jakie konto bankowe wybrać, jaką kartę kredytową.
Dobrze podjęta decyzja, przy stosunkowo małych nakładach finansowych, może przynieść w przyszłości korzystny zysk. Doradca finansowy może być dla nas wybawieniem, korzystanie z jego usług to pewność optymalnego rozwiązania.
